投资者网上提问

1.公司的管理层和核心团队在2023年是否有变动?对未来发展有何影响?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。2023年,公司顺利完成了换届工作。公司按照《公司法》《证券法》《信托法》《信托公司管理办法》及《信托公司治理指引》等有关法律法规的规定和中国证券监督管理委员会、国家金融监督管理总局的监管要求,由股东大会、董事会、监事会和高级管理人员组成的公司治理架构,形成了权力机构、决策机构、监督机构和高级管理层之间权责分明、运作规范的相互协调和相互制衡机制。公司形成稳定的管理层和核心团队,能够有效引领业务转型创新、持续深化全面风险管理、显著提升内控管理治理质效、赋能科技智能化发展等。

2.公司如何保障客户的资金安全和投资收益?

您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。我公司以高质量发展为引领,坚持稳中求进的工作总基调,以优化盈利模式、深推改革创新、力促业务转型、夯实管理质效为抓手,统筹发展与安全,不断强化全面风险管理,切实提升风险管理质效,保证公司安全稳健发展。同时公司严格按照《信托法》《信托公司管理办法》等相关法律法规和信托文件的规定,认真履行受托人义务,保障信托各方当事人的合法权益,维护信托业健康有序发展。

3.尊敬的领导,下午好!作为中小投资者,有以下问题:(1)年报和一季报显示,公司业绩并没有太大变化。能否分析一下原因?(2)公司信托业务的去年的经营情况和今年的经营目标各是怎样的?(3)公司目前需要应对的主要风险来自哪里?会采取怎样的措施?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。

(1)2023年12月末,全年实现营业收入28.13亿元,同比增长46.05%,实现净利润10.82亿元、同比增长29.18%。2024年一季度公司实现营业收入7.15医院、同比增长18.15%,净利润3.68亿元、同比增长10.03%。公司经营业绩稳中进、进中向好、赶超进位,重塑再造取得新突破。

(2)公司以信托业务三分类改革为知道,聚焦陕西省“三个年”活动,全面推进重塑再造,信托资产规模 5432.61 亿元,同比增长87.01%。公司加速转型资产管理信托,不断丰富现金管理、固收类、权益类等产品线;全力拓展资产服务信托,落地财产权服务信托、预付款信托、重整服务信托等。财富募集资金规模超1000亿元、同比增长71.05%,创历史新高。2024年,公司将加快战略发展规划的修编和解码,全面升级产品体系形成固有+信托双轮驱动的发展格局,优化财富管理策略,打通财富管理服务信托+资产管理信托的综合金融服务模式;持续激发体制机制活力,推进“大风控”“大运营”管理整合工作;持续加强科技赋能转型发展,扎实推动公司金融科技生态建设。

(3)未来,公司面临的风险主要包括市场风险和信用风险。针对市场风险,公司将紧跟宏观经济形势的变化,密切关注和防范市场风险,具体措施包括:一是对宏观经济走势、政策变化、投资策略及其他影响市场变化的因素进行分析研究,为投资决策提供参考;二是审慎开展创新业务,结合市场情况,严格遴选实力较强的合作机构和交易对手,持续跟踪评估;三是进行资产组合管理,并动态调整资产配置方案,严格执行以风险预警和止损为核心的风险管控机制,严控证券投资业务风险;四是密切监控已开展业务的运行情况,定期开展压力测试,根据市场风险情况及时做出投资调整、提前结束等风险管理措施,避免或降低市场风险引起的损失。信用风险:2023年,公司主要通过实施准入管理、加强集中度管控和期间管理、完善债权类金融资产风险分类等手段实施信用风险的防控,具体措施包括:一是从区域、交易对手、担保品等多维度实施准入式管理,辅以动态的集中度管控达到分散风险的目的,同时强化存续期风险预警、排查、应急管理以及信息披露的联动机制,提升风险识别、防控、处置效率;二是定期开展信用风险压力测试,通过设置违约率上升、担保品处置收回率下降、资产预期损失率上升等系统性压力、自身特定压力和混合压力情景,分别测算出在轻度、中度、重度三种压力环境下公司未来资产预期信用损失,动态把握信用风险资产质量和风险承受能力;三是进一步完善固有资产的分类管理机制。按照监管要求,公司持续完善风险分类、报告和监督机制,定期开展表内金融资产风险分类工作,准确评估资产信用风险,真实反映资产质量;四是严格按照国家法律、法规相关要求,足额计提相关资产减值准备、一般准备、信托赔偿准备等,提升风险抵御能力。具体情况请您关注公司定期报告及相关公告。欢迎来电(029-85790607)沟通。

4.陕国投A在风险控制方面采取了哪些措施?效果如何?

您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。2023年是三年疫情防控转段后经济恢复发展的一年,外部环境的复杂性、严峻性、不确定性持续上升,统筹业务发展与持续防范化解风险是全面风险管理工作的重点目标。对此,我公司提高政治站位、保持战略定力,统筹发展与安全,不断强化全面风险管理,进一步提高风险防范化解能力,切实提升风险管理质效,保证了公司安全稳健发展。固有不良率由2022年末的1.92%下降至2023年末的1.64%,较好地实现了业务发展与风险防控的有机结合。

5.请考虑一下年中推出大比例的缩股计划,如今年中期每10股缩成5股,激活公司股价上涨。

您好!首先感谢您对陕国投的关注、支持与建议。二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响。公司管理层高度重视公司股价变动和市值情况,将多措并举传递和提升公司价值,维护公司和所有股东的权益。

6.陕国投A在资产管理业务方面有何新的进展和计划?

您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。资产管理信托是以《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)为指导,为投资者提供投资和管理金融服务,分为固定收益类信托计划、权益类信托计划、商品及金融衍生品类信托计划、混合类信托计划共4个业务品种。2023年,公司以信托业务新分类等监管要求为导向,加速转型资产管理信托,不断丰富现金管理、固收及权益等财富管理货架,标品资产管理信托规模超千亿。同时,公司持续加大信息科技投入,推动新一代TA、资产管理、估值交易等核心系统上线运行,加强对资产管理信托的科技支撑。

7.陕国投A在信托业务领域的市场地位如何?是否有新的增长点和竞争优势?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。公司以高质量发展为引领,以优化盈利模式、深推改革创新、力促业务转型、夯实管理质效为抓手,在信托行业剧烈变革过程中厚植资本实力,稳筑风险防线,公司综合实力稳步提升。截至2023年底,公司注册资本51.14亿元、净资产170.89亿元,营业收入28.13亿元、同比增长87.01%,净利润10.82亿元、同比增长29.18%,信托资产规模5432.61亿元,同比增长87.01%,再创历史新高,综合实力站稳行业第一梯队。公司以信托业务三分类等监管要求为导向,加速转型资产管理信托,不断丰富现金管理、固收及权益等财富管理货架,标品资产管理信托规模超千亿。公司持续加大信息科技投入,推动新一代TA、资产管理、估值交易等核心系统上线运行,加强对资产管理信托的科技支撑。

8.陕国投A2023年总营收达到28.13亿人民币,同比增长46.05%,请问这一显著增长的主要驱动力是什么?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。2023年公司坚持稳中求进工作总基调,以信托业“三分类”改革为指导,聚焦陕西省“三个年”活动,全面推进重塑再造,高质量发展取得新成效。公司的核心竞争力主要体现在以下几方面:

(1)公司治理规范科学。“三会一层”高效运作、有效制衡,各类监督有机贯通、相互协调,建立权责明确、管理科学的现代企业制度,投资者关系管理能力显著提升。

(2)发展基础扎实牢靠。公司坚持稳中求进的工作总基调,以深化全面风险管理为主线,统筹发展与安全,牢牢守住风险底线,受托管理规模、资产质量、资本实力居行业前列。

(3)专业能力特色突出。聚焦“三六九”发展战略,充分挖掘自身要素禀赋,立足陕西辐射全国,以服务实体经济为宗旨形成了以固有业务为基础,“资产管理+资产服务”为引领的“一体两翼”发展格局,“星石永久合同会泽”财富管理体系全面上线,有效满足社会多元化财富管理需要。

(4)改革创新永不止步。国企改革三年行动取得重大成效,市场化体制机制改革有效激活发展动能,决策机制灵活高效,重塑再造战略构建第二增长曲线已定势成型。坚持科技为高质量发展蓄势赋能,数字化应用场景覆盖全过程管理,金融服务质效持续提升。

9.陕国投A在2023年的投资策略和资产配置情况如何?是否有调整或优化?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。2023年,公司紧跟宏观经济形势、行业发展情况,对宏观经济走势、政策变化、投资策略及其他影响市场变化的因素进行分析研究,严格遴选实力较强的合作机构和交易对手,持续跟踪评估;开展资产组合管理,动态调整资产配置方案,严格执行以风险预警和止损为核心的风险管控机制,严控证券投资等业务风险。公司通过多元化的投资策略、丰富的行业经验、风险控制能力、专业的团队支持等,使得陕国投能够在资产配置过程中实现高效、稳健的投资回报。

10.公司的现金流状况如何?能否支持未来的业务发展和投资计划?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。截至2023年12月末,公司货币资金余额14.31亿元。公司将以信托业务新分类等监管要求为导向,加快推进公司战略发展规划的修编和解码。梳理、整合资源优势,提升资产管理信托投研竞争力,全面推进财富管理等资产服务领域的布局力度,聚焦重点发展具有区域特色的公益慈善信托。充分发挥公司研究院作用,建立公司战略规划和市场分析智库,围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章谋篇布局。牢固树立“服务+”理念,围绕经济社会发展与实体企业的迫切需求大力推动账户管理、预付资金管理、担保品服务、资产证券化、风险处置等创新产品,资产管理业务优选主体确保资产安全,提升标品主动管理能力,在股权投资领域聚焦陕西优势产业培育优质项目,形成固有+信托双轮驱动的发展格局。优化产品供给,拓宽同业合作,形成丰富多样的产品供给线,不断加强渠道建设的广度和深度,以多品类一体化配置广泛服务市场需求。立足客户偏好,围绕家族、家庭信托、保险金信托及个人财产权信托等业务,打通财富管理服务信托+资产管理信托的综合金融服务模式。坚持人才强企,着力打造高素质专业化团队。研究系统化、精细化考核管理模式,强化绩效考核的指挥棒作用,夯实第二增长曲线的组织基础。推进“大风控”“大运营”管理整合工作,深化全面风险管理,打造高效、专业、安全的运营管理体系,持续强化“三道防线”在风险防范方面的重要作用。加强顶层设计,扎实推动公司金融科技生态建设。坚持问题导向,聚焦业务需求,持续推进公司科技信息系统全面优化升级和数据治理系统平台建设,强化系统间的互联互通。针对重点服务信托产品,进一步加强系统优化,提升服务能力和市场竞争力。围绕资产管理业务的主要风险,依托金融科技手段建立事前事中事后的敏态流程管理,实现全覆盖管控。

11.公司如何进一步提升品牌知名度和影响力,以吸引更多客户和投资者?

您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。多年来公司稳健的经营业绩、优质的金融服务和长期积聚的区域影响力,铸就了良好的“陕国投”品牌。未来公司将多措并举传递和提升公司价值和品牌影响力,与市场各方加强交流,增强市场和投资者认同感,维护公司良好资本市场声誉;加强公司品牌宣传力度,持续提升行业影响和影响力等,为提升公司品牌知名度和影响力做出积极努力。

12.投资了陕国投很多年,上市公司能否大力度回购股票注销,这样既有利于股东权益的保护,也更好树立企业的良好形象。

您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。非常感谢您对我公司提出的宝贵建议,二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响,我公司也在积极研究部署科学合理和切实可行的市值提升措施,如有相关信息我们将按照监管规定及时披露。

13.面对全球经济形势的不确定性和行业内的竞争压力,陕国投A将如何应对和把握机遇?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。公司坚持党的集中统一领导,完整准确全面贯彻新发展理念,坚持服务实体经济高质量发展,坚持稳中求进工作总基调,扎实推进信托转型创新。公司将有力贯彻“三六九”发展战略,把公司打造成转型动力强劲、资本实力雄厚、业务布局合理、多牌照联动、稳健可持续经营的精品化信托公司。一是着力谋划战略布局。以信托业务新分类等监管要求为导向,加快推进公司战略发展规划的修编和解码。梳理、整合资源优势,提升资产管理信托投研竞争力,全面推进财富管理等资产服务领域的布局力度,聚焦重点发展具有区域特色的公益慈善信托。二是全面升级产品体系。牢固树立“服务+”理念,围绕经济社会发展与实体企业的迫切需求大力推动账户管理、预付资金管理、担保品服务、资产证券化、风险处置等创新产品,资产管理业务优选主体确保资产安全,提升标品主动管理能力,在股权投资领域聚焦陕西优势产业培育优质项目,形成固有+信托双轮驱动的发展格局。三是优化财富管理策略。优化产品供给,拓宽同业合作,形成丰富多样的产品供给线,不断加强渠道建设的广度和深度,以多品类一体化配置广泛服务市场需求。四是激发体制机制活力。坚持人才强企,着力打造高素质专业化团队。研究系统化、精细化考核管理模式,强化绩效考核的指挥棒作用,夯实第二增长曲线的组织基础。五是科技赋能转型发展。加强顶层设计,扎实推动公司金融科技生态建设。坚持问题导向,聚焦业务需求,持续推进公司科技信息系统全面优化升级和数据治理系统平台建设,强化系统间的互联互通。

14.股价横盘震荡4年了,已经严重偏离贵公司的实际价值,大股东都不能减持,小股东持股收益也比较差,请问如何提振股价呢?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响。公司管理层高度重视公司市值管理,将多措并举传递和提升公司价值,维护公司和所有股东的权益:在保证高质量发展水平,持续拓展业务发展空间、提高经营业绩的基础上,公司将充分利用好上市公司优势,不断夯实资本规模,提高市值管理能力;与市场各方加强交流,增强市场和投资者认同感,维护公司良好资本市场声誉;加强公司品牌宣传力度,持续提升行业影响和影响力等,为传递公司价值、提升公司价值做出积极努力。

15.陕国投A在社会责任和可持续发展方面有何举措和计划?

您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。陕国投长期以来坚持履行国企社会责任,深入践行绿色可持续发展理念,具体请您关注公司在指定信披媒体《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)披露的《2023年度社会责任报告》。

16.公司是否有通过并购或战略合作来扩大市场份额的计划?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。公司若开展企业并购、战略合作等,将按照规定进行信息披露,请关注相关公告。

17.董事长您好,能存活的国投上市公司不多,谢谢您让企业能够至今还存在,后续如何拓展这企业,谈谈您的想法;为企业上台阶,打破地域的局限,改个名字吧,叫:长安国投。

您好!首先非常感谢您对陕国投的关注、支持和建议。公司将坚持党的集中统一领导,完整准确全面贯彻新发展理念,坚持服务实体经济高质量发展,坚持稳中求进工作总基调,扎实推进信托转型创新。公司将有力贯彻“三六九”发展战略,把公司打造成转型动力强劲、资本实力雄厚、业务布局合理、多牌照联动、稳健可持续经营的精品化信托公司。

18.您好,请问贵司是否有企业兼并或重组的潜在题材?另外打算如何提振股价?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。公司若开展企业兼并或重组等,将按照规定进行信息披露,请关注相关公告。二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响。公司管理层高度重视公司市值管理,将多措并举传递和提升公司价值,维护公司和所有股东的权益:在保证高质量发展水平,持续拓展业务发展空间、提高经营业绩的基础上,公司将充分利用好上市公司优势,不断夯实资本规模,提高市值管理能力;与市场各方加强交流,增强市场和投资者认同感,维护公司良好资本市场声誉;加强公司品牌宣传力度,持续提升行业影响和影响力等,为传递公司价值、提升公司价值做出积极努力。

19.公司的净利润率是多少?与上一年相比有何变化?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。2023年度公司实现净利润10.82亿元,同比增长29.18%。

20.股价长期低于净资产公司为什么没有回购方案?

您好!首先感谢您对我公司的支持与关注。二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响。监管机构鼓励各上市公司积极通过股票回购、大股东增持等举措提振市场信心,我公司也在积极研究部署科学合理和切实可行的市值提升措施,如有相关信息我们将按照监管规定及时披露。

21.请问如何提高陕国投的市值管理,防范金融风险。

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响。公司管理层高度重视公司市值管理,将多措并举传递和提升公司价值,维护公司和所有股东的权益:在保证高质量发展水平,持续拓展业务发展空间、提高经营业绩的基础上,公司将充分利用好上市公司优势,不断夯实资本规模,提高市值管理能力;与市场各方加强交流,增强市场和投资者认同感,维护公司良好资本市场声誉;加强公司品牌宣传力度,持续提升行业影响和影响力等,为传递公司价值、提升公司价值做出积极努力。

22.公司对于市值管理下一步的做法。

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。二级市场交易价格受宏观经济、市场行情、行业政策、公司基本面等多种因素的影响。公司管理层高度重视公司市值管理,将多措并举传递和提升公司价值,维护公司和所有股东的权益:在保证高质量发展水平,持续拓展业务发展空间、提高经营业绩的基础上,公司将充分利用好上市公司优势,不断夯实资本规模,提高市值管理能力;与市场各方加强交流,增强市场和投资者认同感,维护公司良好资本市场声誉;加强公司品牌宣传力度,持续提升行业影响和影响力等,为传递公司价值、提升公司价值做出积极努力。

23.请介绍一下公司在西咸新区投资收益情况?

您好!首先感谢您对陕国投的关注与支持。西咸新区是经国家批复设立的首个以创新城市发展方式为主题的国家级新区,作为西安建设国家中心城市的重要板块,西咸新区以创新城市发展方式为统筹,聚力打造先进制造、电子信息、航空服务、科技研发、文化旅游、总部经济六个千亿元级产业集群,构建富有竞争力的现代产业体系,将建设成为大西安新中心、新特区。

近年来,公司坚持以多元化金融服务理念支持沣东新城的发展,先后对昆明池景区、智能制造创新园、国际智能科创园、秦创原立体联动孵化器总基地等一批重点项目给予投融资支持。下一步,我们将充分发挥信托综合服务优势,围绕西咸新区的产业升级、资产盘活、重大项目等,通

根据提供的调研记录，以下是对所提问题的分析：

1. **产能信息及释放进度**：
   调研记录中未明确提及具体的产能信息或产能释放进度。

2. **未来新的增长点**：
   - 资产管理信托的转型，丰富产品线。
   - 财富管理策略的优化，打通综合金融服务模式。
   - 科技赋能，推动金融科技生态建设。

3. **国内和国外竞争情况、竞争对手及国产替代空间**：
   调研记录中未提供具体的国内外竞争情况、竞争对手信息或国产替代空间的分析。

4. **行业景气情况**：
   调研记录中未明确提及行业景气情况，但从公司业绩增长可以推测行业整体向好。

5. **销售情况**：
   - 国内销售：公司财富募集资金规模超1000亿元，创历史新高。
   - 海外销售：调研记录中未提及海外销售情况。

6. **成本控制**：
   调研记录中未具体提及成本控制措施。

7. **产品定价能力**：
   调研记录中未提及产品定价能力。

8. **商业模式**：
   - 固有+信托双轮驱动的发展格局。
   - 聚焦资产管理信托和财富管理服务信托。

9. **坏账情况**：
   调研记录中未提及坏账情况。

10. **研发投入和进度、规划**：
    - 调研记录中提到科技赋能转型发展，但未具体提及研发投入和进度。

11. **护城河**：
    - 规范科学的公司治理。
    - 扎实牢靠的发展基础。
    - 突出的专业能力和持续的改革创新。

12. **产品名称及依赖原材料**：
    调研记录中未提及具体产品名称及依赖的原材料。

13. **题材**：
    调研记录中未提及具体题材。

14. **分红情况及计划**：
    调研记录中未提及分红情况或计划。

15. **经济环境与业绩预期**：
    - 公司业绩稳中向好，但需注意外部环境的复杂性和不确定性。

综上所述，调研记录提供了公司治理、业绩增长、风险管理、业务转型等方面的信息，但缺少具体的产能、成本控制、产品定价能力、坏账情况、研发投入、产品名称、依赖原材料、题材、分红情况等详细信息。因此，对于公司的全面分析和未来一年的业绩预期，建议结合公司定期报告、行业分析报告以及市场研究进行综合评估。同时，对于调研中仅有精神纲领没有具体实施的回复，应保持谨慎态度，不要过于乐观。